Российской традицией при возникновении кризисных явлений в финансовой сфере становится банкротство структур, принадлежащих бизнесмену Анатолию Мотылеву. В первый раз это случилось в 2008 году, когда мировой экономический кризис накрыл Россию. Вновь все повторилось через 7 лет. Международные санкции в сочетании с очень рискованной манерой ведения бизнеса и нечистоплотностью владельца вновь привели к краху банковско-пенсионной империи, повторно созданной Мотылевым.
Новую попытку реабилитировать себя в глазах соотечественников банкир не стал предпринимать, предпочтя скрыться от российского правосудия и многочисленных вкладчиков в Великобритании ─ государстве одним из первых заявивших о применении санкций и, тем самым, явившимся одной из причин падения Мотылева. В феврале этого года Арбитражный суд Москвы признал беглеца банкротом. Россия объявила его в международный розыск, обвиняя в мошенничестве в особо крупных размерах.
Анатолий Мотылев ─ яркий представитель элитарной советской молодежи времен заката развитого социализма. Папа ─ чиновник Министрества финансов СССР, а затем глава единственной на весь Союз страховой суперструктуры ─ Госстраха. Сын ─ комсомольский активист и стройотрядовец.
Подобные персонажи тогда составляли авангард советской молодежи. Впрочем, привитые способности приспосабливаться и мимикрировать в будущем банкиру сильно пригодились. В России он не вспоминал о явно атеистическом комсомольском прошлом, а объявил себя «православным бизнесменом», следующим строгим правилам христианской морали.
В повседневной жизни, как показало время, у Анатолия Мотылева с моралью было туго. Папа помог ему по блату неплохо устроиться в своем Госстрахе, превратившимся в независимой России в Росгосстрах.
В 1992 году страховая компания учредила банк «Глобэкс», в руководстве которого оказался Анатолий Мотылев. Через 3 года у учредителя сменилось руководство и отношения между молодым банкиром и Росгосстрахом испортились. Страховщики заподозрили партнера в «крысятничестве».
В 1996 году Мотылева задержали в связи с расследованием факта перевода денег, принадлежащих Росгосстраху, со счетов банка «Глобэкс». Обвинения не материализовались в судебный процесс. В соучредителях «Глобэкса» появился экс-министр МВД Андрей Дунаев. Он то и помог Мотылеву. В 2002 году бывший комсомольский активист оказался единственным владельцем банка. До его краха оставалось ждать еще 6 лет.
Анатолий Мотылев и банки
Банк «Глобэкс» в обычном понимании не являлся кредитной организацией. Кредиты он выдавал, но только нужным людям, абсолютно не интересуясь их финансовой состоятельностью и возможностью возврата денег назад. Кредит ─ был услугой в обмен на другую услугу. Еще банк обслуживал и финансировал личный бизнес его владельца. Анатолий Мотылев приобрел «Второй часовой завод «Слава», ТРЦ «Новинский пассаж», выстроил поселок Family Club и ТРЦ в Новосибирске, купил более 2000 гектар подмосковной земли. Глаза регулятора закрыли ворохом фальсифицированной финансовой отчетности. Все шло замечательно, но грянул мировой кризис. Клиенты массово побежали из банка. «Глобэкс» спас ВЭБ, купивший его за символические 5 тыс рублей. Для санации детища Мотылева Центробанку пришлось направить новому владельцу 87 млрд рублей.
Придя в себя, банкир-банкрот принялся за старое. Через год он учредил АМБ Банк, а еще через 3 года овладел довольно известным банком «Российский кредит». В лучшие годы банк входил в топ-50 российских финансовых структур. Анатолий Мотылев быстро восстановился и построил целую империю. В нее входили помимо АМБ Банка и «Российского кредита» М-Банк и банк «Тульский промышленник».
Банкир приступил к развитию модной темы ─ некоммерческие пенсионные фонды. Он наплодил их целых 7 штук ─ «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Уралоборонзаводский», «Солнечное время», «Адекта-Пенсия», «Защита будущего», «Сберегательный», «Сберегательный фонд «Солнечный берег». В названиях явно прослеживается тяга к светилу. В НПФ Мотылева принесли накопления почти полтора миллиона настоящих и будущих пенсионеров, что позволило ему аккумулировать более 60 млрд рублей.
Жизнь не чему не научила банкира. Он упорно продолжал инвестировать деньги только на собственные проекты. Типовая схема движения денег выглядела следующим образом. Мотылеву принадлежали 2 промышленные компании ─ «Промнефтесервис» и «Трансгазсервис», присутствовавшие в котировальном списке Московской биржи. Компании выпускали облигации, которые приобретались НПФ. Дальше в дело вступали оффшорные фирмы, финансировавшие проекты мотылевской группы. Участниками созданной схемы были «Инвестиционная компания «Ронин» и инвестиционно-строительная компания БРК.
Одними из самых крупных проектов структур Анатолия Мотылева оказались создание комплекса сельскохозяйственных предприятий в Тульской области ─ птицефабрик, свиноферм, тепличных хозяйств, а также жилищный комплекс «Большой Рогачевский квартал» ─ 100 тыс м² жилья комфорт-класса в районе Лобни. Анатолий Мотылев всегда имел тягу к покупке крупных земельных участков. Он умело использовал для этой цели механизм, заложенный в сертификатах ипотечного покрытия. «Управляющая компания «Фортрейд» оперировала инвестициями от НПФ, обращенными в форму сертификатов.
Общая сумма ипотечных сертификатов достигла 41 млрд рублей. Банк «Российский кредит» выдавал кредиты юридическим лицам на покупку земли, которая оставалась в залоге у банка. Далее займы передавались НПФ посредством ипотечных сертификатов. Этот механизм позволял оформить земельные наделы в НПФ и как бы приносить текущий доход, использовавшийся в манипуляциях с отчетностью.
Крах Анатолия Мотылева
К несчастью Мотылева ЦБ стал пристально наблюдать за деятельностью созданной им финансовой группы. В этот раз крах наступил, когда все его НПФ не попали в систему страхования. Эксперты сходятся в едином мнении. Мотылеву чуть-чуть не повезло. Имея землю, он вполне мог пересидеть сложный период, а затем на фоне повышения ее стоимости продолжать развивать бизнес. Но чуть-чуть не считается.
В конце июля 2105 года ЦБ отозвал лицензии у всех 4-х банков, а в августе та же участь постигла все НПФ. Дыра в балансе банков Мотылева превысила 50 млрд рублей. Агентство по страхованию вкладов взяло на себя обязанность по защите вкладчиков, но на 13,6 млрд рублей, оказавшихся в кассах банков, условия страховой защиты не распространились. Из известных клиентов банка «Российский кредит» больше всего пострадал экспрессивный певец Гарик Сукачев. Он хранил на валютных счетах около 1,7 млн евро. Ему пришлось навсегда проститься с суммой эквивалентной 100 млн рублей. От греха подальше Анатолий Мотылев унес ноги за границу.
Со своими крупнейшими кредиторами, а именно Андреем Клиновским, Линой Ермоченко, ООО «Техномарк» и британским виргинским оффшором Camilla Properties Limited, изгнанник все же попытался договориться. Каждому кредитору он задолжал от 3,7 до 5,1 млрд рублей. Они дружно обратились в арбитражный суд с просьбой перенести слушания о признании Мотылева банкротом, ссылаясь на ведущиеся переговоры. Суд не прислушался к ним и дал добро на реализацию личного имущества банкира. На продажу выставлены квартиры, дома, земельные участки и машино-места, ранее, принадлежавшие Мотылеву.
Помимо имущественных вопросов закон усмотрел в его действиях нарушение уголовного кодекса. Претензии к банкиру материализовались после возбуждения против него уголовного дела о мошенничестве в крупном размере. Анатолий Мотылев санкционировал выдачу заведомо невозвратного кредита на сумму 700 млн рублей. Его подельники не успели сбежать и вскоре были арестованы. Ими оказались довольно безвестная Ольга Иванова и генеральный директор солидного ООО «Брокерские и депозитарные услуги» Станислав Маркеев. Вступив в сговор, Анатолий Мотылев дал добро на перевод денег из М-Банка в адрес компании Маркеева. Тот в свою очередь транслировал деньги ООО «Универсал капитал» для покупки ценных бумаг. Дальше цепочка привела к фирме «Анект». Она должна была инвестировать 700 млн рублей в акции.
Вместо акций были приобретены у фирмы-однодневки «Лигал Версия», записанной на Иванову, векселя, выпущенные ее другой микро-компанией «Аликанте». Векселя представляли из себя пустые бумажки. Фирмы Ивановой не вели никакой деловой деятельности, но никто не удосужился проверить их. Остальные действия Анатолия Мотылева, приведшие к банкротству банков и НПФ, не противоречат закону.
Мотылев Анатолий Леонидович (родился 11 августа 1966 года, Москва, РСФСР, СССР) — российский бизнесмен и банкир, экс-председатель совета директоров ОАО .
Родился в семье финансиста Леонида Мотылева, который с 1973 по 1986 годы руководил «Госстрахом». Окончил Московский финансовый институт, с 1987 по 1990 годы преподавал в этом институте. Кандидат экономических наук, тема диссертации — «Страховой рынок Великобритании и система его государственного регулирования».
С 1990 по 1995 годы работал в «Госстрахе» и пришедшем ему на смену ОАО «Росгосстрах», где был заместителем председателя и вице-президентом. В 1992 году стал сооснователем и позже — основным владельцем банка « », в котором до 1996 года был председателем совета директоров, а с 1996 по 2009 годы — президентом. В 1996 году Анатолий Мотылев был задержан по подозрению в незаконном списании средств «Росгосстраха» со счета в «Глобэксе», но обвинение ему предъявлено не было.
В конце 2008 года после массового оттока клиентов и санации банка крупнейшим акционером (98,94%) «Глобэкса» стал Внешэкономбанк. Через аффилированные структуры «Глобэксу» принадлежали бизнес-центр «Новинский пассаж», часовой завод «Слава», 2 тысячи гектаров земли в Подмосковье, подмосковный поселок Family Club, торгово-развлекательный центр в Новосибирске и другие объекты. Все эти активы после санации достались «ВЭБ-инвесту».
После этого финансист начал новый бизнес в России — к концу 2009 года Анатолий Мотылев создал АМБ-банк, а в 2012 году он приобрел банк «Российский кредит» (ставший крупнейшим в его банковской империи), позже еще два банка — «Тульский промышленник» и «М Банк». Одновременно с построением банковской империи Анатолий Мотылев активно наращивал присутствие на рынке пенсионных фондов. К августу 2015 года он являлся неформальным владельцем семи НПФ: «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Солнечное время», «Сберегательный», «Адекта-пенсия», «Сберегательный фонд "Солнечный берег"», «Защита будущего» и «Уралоборонзаводский», под управлением которых находилось порядка 60 миллиардов рублей пенсионных средств граждан РФ. Суммарный объем активов НПФ Мотылева превышал 50 миллиардов рублей, из которых неликвидными оказались активы на 35 миллиардов рублей.
В 2015 году лицензий лишились все НПФ Анатолия Мотылева и подконтрольные ему банки. Под управлением НПФ находилось до 60 миллиардов рублей пенсионных средств граждан, а объем вкладов в банках на момент отзыва лицензий составлял почти 80 миллиардов рублей. Дыра в капитале банков, по оценке временной администрации, составила 75,7 миллиарда рублей. В июле 2015 года российские СМИ сообщили о возможном отъезде Анатолия Мотылева из России. В октябре 2017 года против Анатолия Мотылева в России было возбуждено уголовное дело Генеральной прокуратурой РФ по заявлению АСВ. Главное следственное управление СК РФ подозревает Анатолия Мотылева в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК). Как считают следователи, действуя из корыстных побуждений весной 2014 года Мотылев вступил в преступный сговор с некоей Ольгой Ивановой и «неустановленными лицами», направленный на хищение средств «М Банка». Анатолий Мотылев был объявлен в федеральный розыск.
Как стало известно “Ъ”, Басманный райсуд Москвы арестовал российские имущество и активы проживающего за границей экс-банкира Анатолия Мотылева. Это было сделано в рамках расследования уголовного дела о мошенничестве в особо крупном размере, которое ведет СКР. Господин Мотылев лично обжаловал судебные санкции, и апелляционная инстанция Мосгорсуда пошла ему навстречу, сняв арест с небольшой части собственности финансиста. Между тем дыра в капитале рухнувших банков Анатолия Мотылева превышает 75 млрд руб.
Санкции на производство обысков и выемок в квартирах и домах, принадлежащих бывшему владельцу банка «Российский кредит» Анатолию Мотылеву Басманный райсуд Москвы выдавал еще в феврале и марте 2016 года. Происходило это, по данным “Ъ”, в рамках возбужденного в декабре прошлого года СКР уголовного дела о «мошенничестве в особо крупном размере» (ч. 4 ст. 159 УК РФ), фигурантом которого помимо прочих являлся и господин Мотылев. В Следственном комитете России (СКР) не смогли ни подтвердить, ни опровергнуть сам факт подобного расследования. Однако, по данным источников “Ъ”, близких к следствию, речь в уголовном деле идет о махинациях с 1,25 млрд руб. в одной из подконтрольных, по версии СКР, Анатолию Мотылеву финансовых структур - Мосстройэкономбанке (М-банк). Как полагают следователи, эти средства были переведены со счетов реально действующих компаний в М-банке в фирмы-однодневки, обналичены и похищены. По версии следствия, вывод активов из М-банка, как сказано в материалах дела, осуществлялся в интересах «конечного собственника», а также неких не установленных СКР лиц.
Анатолия Мотылева следствие допросить не имело возможности, поскольку экс-банкир давно перебрался за границу. По некоторым данным, он обосновался в Лондоне.
Между тем, как рассказал источник “Ъ”, после обысков на все российское имущество и активы Анатолия Мотылева, а это несколько квартир и земельные участки в Одинцовском районе Подмосковья, Басманный райсуд с целью погашения возможного ущерба по ходатайству следствия наложил арест. В понедельник в Мосгорсуде была рассмотрена жалоба господина Мотылева на решения суда первой инстанции. Она была удовлетворена лишь частично - из весьма внушительного арестного списка было исключено только несколько позиций.
Отметим, что формально Анатолий Мотылев являлся бенефициаром лишь банка «Российский кредит» (входит в топ-50), однако негласно на рынке он также считался основным собственником еще трех банков - «Тульского промышленника», АМБ-банка и того же М-банка. Отзыв лицензий у этих кредитных учреждений в июле прошлого года стал на тот момент крупнейшим страховым случаем в истории Агентства по страхованию вкладов, так как объем вкладов этих банков составлял почти 80 млрд руб. Дыра в их капитале, по оценке временной администрации, составила 75,7 млрд руб., что также стало на тот момент рекордом после крупнейших банкротств Межпромбанка (30,9 млрд руб.), СБ-банка (39,1 млрд руб.) и Инвестбанка (30,2 млрд руб.). Позднее, в августе 2015 года, ЦБ аннулировал лицензии у семи пенсионных фондов Анатолия Мотылева. Лицензий лишились НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Солнечное время», «Адекта-Пенсия», «Уралоборонзаводский», «Защита будущего», «Сберегательный фонд “Солнечный берег”» и «Сберегательный». Под их управлением находилось около 60 млрд руб. пенсионных средств граждан. Суммарный объем активов фондов превышал 50 млрд руб., при этом 35 млрд руб. приходилось на неликвидные активы. Теоретически финансовая империя такого масштаба могла бы претендовать на финансовое оздоровление, однако в случае Анатолия Мотылева это стало идеологически невозможным. В 2008 году государству уже пришлось санировать его предыдущий банк «Глобэкс», спасение которого обошлось в сумму около $5 млрд.
Впрочем, направленные Центробанком в первый раз, в августе прошлого года, в СКР и МВД заявления о наличии в действиях руководства этого банка, а также входящих с ним в одну группу кредитных организаций признаков совершения преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, а также ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата), ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями) и ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство) тогда результата не дали. В ноябре 2015 года полиция после доследственной проверки вынесла постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Однако, как теперь выясняется, после вмешательства руководства СКР материалам ЦБ был дан ход. Получить комментарии от Анатолия Мотылева и его представителей “Ъ” в понедельник не удалось. Известно лишь, что жалоба была подана от имени самого экс-банкира, а не его защиты, как обычно бывает в подобных случаях.
Какую оценку получили вложения НПФ Анатолия Мотылева
Как следует из опубликованного в феврале приложения к оценке Агентства по страхованию вкладов, средств от реализации главного актива - земельных участков в Одинцовском районе - вряд ли хватит на покрытие и пятой части расходов ЦБ на выплаты застрахованным гражданам
Чем известен Анатолий Мотылев
Мотылев Анатолий Леонидович родился 11 августа 1966 года в Москве в семье финансиста Леонида Мотылева, который с 1973 по 1986 год руководил «Госстрахом». Окончил Московский финансовый институт, с 1987 по 1990 год преподавал в этом вузе. Кандидат экономических наук, тема диссертации - «Страховой рынок Великобритании и система его государственного регулирования».
С 1990 по 1995 год работал в «Госстрахе» и пришедшем ему на смену ОАО «Росгосстрах», где был заместителем председателя и вице-президентом. В 1992 году стал сооснователем и позже - основным владельцем банка «Глобэкс», в котором до 1996 года был председателем совета директоров, а с 1996 по 2009 год - президентом. В 1996 году Анатолий Мотылев был задержан по подозрению в незаконном списании средств «Росгосстраха» со счета в «Глобэксе», но обвинение ему предъявлено не было.
В конце 2008 года после массового оттока клиентов и санации банка крупнейшим акционером (98,94%) «Глобэкса» стал Внешэкономбанк. Через аффилированные структуры «Глобэксу» принадлежали бизнес-центр «Новинский пассаж», часовой завод «Слава», 2 тыс. га земли в Подмосковье, подмосковный поселок Family Club, торгово-развлекательный центр в Новосибирске и другие объекты. Все эти активы после санации достались «ВЭБ-инвесту».
В том же году Анатолий Мотылев начал создавать новую финансовую группу из банков, крупнейшим из которых стал приобретенный в 2012 году «Российский кредит». С Анатолием Мотылевым также связывали еще три банка - «Тульский промышленник», М-банк и АМБ-банк. Кроме того, в 2013–2014 годах он получил контроль над семью негосударственными пенсионными фондами (НПФ).
В 2015 году лицензий лишились все НПФ Анатолия Мотылева и подконтрольные ему банки. Под управлением НПФ находилось до 60 млрд руб. пенсионных средств граждан, а объем вкладов в банках на момент отзыва лицензий составлял почти 80 млрд руб. Дыра в капитале банков, по оценке временной администрации, составила 75,7 млрд руб. В июле 2015 года СМИ сообщали о возможном отъезде Анатолия Мотылева из России.
Олег РУБНИКОВИЧ, Юлия ЛОКШИНА
Российской традицией при возникновении кризисных явлений в финансовой сфере становится банкротство структур, принадлежащих бизнесмену Анатолию Мотылеву. В первый раз это случилось в 2008 году, когда мировой экономический кризис накрыл Россию. Вновь все повторилось через 7 лет. Международные санкции в сочетании с очень рискованной манерой ведения бизнеса и нечистоплотностью владельца вновь привели к краху банковско-пенсионной империи, повторно созданной Мотылевым.
Новую попытку реабилитировать себя в глазах соотечественников банкир не стал предпринимать, предпочтя скрыться от российского правосудия и многочисленных вкладчиков в Великобритании ─ государстве одним из первых заявивших о применении санкций и, тем самым, явившимся одной из причин падения Мотылева. В феврале этого года Арбитражный суд Москвы признал беглеца банкротом. Россия объявила его в международный розыск, обвиняя в мошенничестве в особо крупных размерах.
Анатолий Мотылев ─ яркий представитель элитарной советской молодежи времен заката развитого социализма. Папа ─ чиновник Министрества финансов СССР, а затем глава единственной на весь Союз страховой суперструктуры ─ Госстраха. Сын ─ комсомольский активист и стройотрядовец.
Подобные персонажи тогда составляли авангард советской молодежи. Впрочем, привитые способности приспосабливаться и мимикрировать в будущем банкиру сильно пригодились. В России он не вспоминал о явно атеистическом комсомольском прошлом, а объявил себя «православным бизнесменом», следующим строгим правилам христианской морали.
В повседневной жизни, как показало время, у Анатолия Мотылева с моралью было туго. Папа помог ему по блату неплохо устроиться в своем Госстрахе, превратившимся в независимой России в Росгосстрах.
В 1992 году страховая компания учредила банк «Глобэкс», в руководстве которого оказался Анатолий Мотылев. Через 3 года у учредителя сменилось руководство и отношения между молодым банкиром и Росгосстрахом испортились. Страховщики заподозрили партнера в «крысятничестве».
В 1996 году Мотылева задержали в связи с расследованием факта перевода денег, принадлежащих Росгосстраху, со счетов банка «Глобэкс». Обвинения не материализовались в судебный процесс. В соучредителях «Глобэкса» появился экс-министр МВД Андрей Дунаев. Он то и помог Мотылеву. В 2002 году бывший комсомольский активист оказался единственным владельцем банка. До его краха оставалось ждать еще 6 лет.
Анатолий Мотылев и банки
Банк «Глобэкс» в обычном понимании не являлся кредитной организацией. Кредиты он выдавал, но только нужным людям, абсолютно не интересуясь их финансовой состоятельностью и возможностью возврата денег назад. Кредит ─ был услугой в обмен на другую услугу. Еще банк обслуживал и финансировал личный бизнес его владельца. Анатолий Мотылев приобрел «Второй часовой завод «Слава», ТРЦ «Новинский пассаж», выстроил поселок Family Club и ТРЦ в Новосибирске, купил более 2000 гектар подмосковной земли. Глаза регулятора закрыли ворохом фальсифицированной финансовой отчетности. Все шло замечательно, но грянул мировой кризис. Клиенты массово побежали из банка. «Глобэкс» спас ВЭБ, купивший его за символические 5 тыс рублей. Для санации детища Мотылева Центробанку пришлось направить новому владельцу 87 млрд рублей.
Придя в себя, банкир-банкрот принялся за старое. Через год он учредил АМБ Банк, а еще через 3 года овладел довольно известным банком «Российский кредит». В лучшие годы банк входил в топ-50 российских финансовых структур. Анатолий Мотылев быстро восстановился и построил целую империю. В нее входили помимо АМБ Банка и «Российского кредита» М-Банк и банк «Тульский промышленник».
Банкир приступил к развитию модной темы ─ некоммерческие пенсионные фонды. Он наплодил их целых 7 штук ─ «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Уралоборонзаводский», «Солнечное время», «Адекта-Пенсия», «Защита будущего», «Сберегательный», «Сберегательный фонд «Солнечный берег». В названиях явно прослеживается тяга к светилу. В НПФ Мотылева принесли накопления почти полтора миллиона настоящих и будущих пенсионеров, что позволило ему аккумулировать более 60 млрд рублей.
Жизнь не чему не научила банкира. Он упорно продолжал инвестировать деньги только на собственные проекты. Типовая схема движения денег выглядела следующим образом. Мотылеву принадлежали 2 промышленные компании ─ «Промнефтесервис» и «Трансгазсервис», присутствовавшие в котировальном списке Московской биржи. Компании выпускали облигации, которые приобретались НПФ. Дальше в дело вступали оффшорные фирмы, финансировавшие проекты мотылевской группы. Участниками созданной схемы были «Инвестиционная компания «Ронин» и инвестиционно-строительная компания БРК.
Одними из самых крупных проектов структур Анатолия Мотылева оказались создание комплекса сельскохозяйственных предприятий в Тульской области ─ птицефабрик, свиноферм, тепличных хозяйств, а также жилищный комплекс «Большой Рогачевский квартал» ─ 100 тыс м² жилья комфорт-класса в районе Лобни. Анатолий Мотылев всегда имел тягу к покупке крупных земельных участков. Он умело использовал для этой цели механизм, заложенный в сертификатах ипотечного покрытия. «Управляющая компания «Фортрейд» оперировала инвестициями от НПФ, обращенными в форму сертификатов.
Общая сумма ипотечных сертификатов достигла 41 млрд рублей. Банк «Российский кредит» выдавал кредиты юридическим лицам на покупку земли, которая оставалась в залоге у банка. Далее займы передавались НПФ посредством ипотечных сертификатов. Этот механизм позволял оформить земельные наделы в НПФ и как бы приносить текущий доход, использовавшийся в манипуляциях с отчетностью.
Крах Анатолия Мотылева
К несчастью Мотылева ЦБ стал пристально наблюдать за деятельностью созданной им финансовой группы. В этот раз крах наступил, когда все его НПФ не попали в систему страхования. Эксперты сходятся в едином мнении. Мотылеву чуть-чуть не повезло. Имея землю, он вполне мог пересидеть сложный период, а затем на фоне повышения ее стоимости продолжать развивать бизнес. Но чуть-чуть не считается.
В конце июля 2105 года ЦБ отозвал лицензии у всех 4-х банков, а в августе та же участь постигла все НПФ. Дыра в балансе банков Мотылева превысила 50 млрд рублей. Агентство по страхованию вкладов взяло на себя обязанность по защите вкладчиков, но на 13,6 млрд рублей, оказавшихся в кассах банков, условия страховой защиты не распространились. Из известных клиентов банка «Российский кредит» больше всего пострадал экспрессивный певец Гарик Сукачев. Он хранил на валютных счетах около 1,7 млн евро. Ему пришлось навсегда проститься с суммой эквивалентной 100 млн рублей. От греха подальше Анатолий Мотылев унес ноги за границу.
Со своими крупнейшими кредиторами, а именно Андреем Клиновским, Линой Ермоченко, ООО «Техномарк» и британским виргинским оффшором Camilla Properties Limited, изгнанник все же попытался договориться. Каждому кредитору он задолжал от 3,7 до 5,1 млрд рублей. Они дружно обратились в арбитражный суд с просьбой перенести слушания о признании Мотылева банкротом, ссылаясь на ведущиеся переговоры. Суд не прислушался к ним и дал добро на реализацию личного имущества банкира. На продажу выставлены квартиры, дома, земельные участки и машино-места, ранее, принадлежавшие Мотылеву.
Помимо имущественных вопросов закон усмотрел в его действиях нарушение уголовного кодекса. Претензии к банкиру материализовались после возбуждения против него уголовного дела о мошенничестве в крупном размере. Анатолий Мотылев санкционировал выдачу заведомо невозвратного кредита на сумму 700 млн рублей. Его подельники не успели сбежать и вскоре были арестованы. Ими оказались довольно безвестная Ольга Иванова и генеральный директор солидного ООО «Брокерские и депозитарные услуги» Станислав Маркеев. Вступив в сговор, Анатолий Мотылев дал добро на перевод денег из М-Банка в адрес компании Маркеева. Тот в свою очередь транслировал деньги ООО «Универсал капитал» для покупки ценных бумаг. Дальше цепочка привела к фирме «Анект». Она должна была инвестировать 700 млн рублей в акции.
Вместо акций были приобретены у фирмы-однодневки «Лигал Версия», записанной на Иванову, векселя, выпущенные ее другой микро-компанией «Аликанте». Векселя представляли из себя пустые бумажки. Фирмы Ивановой не вели никакой деловой деятельности, но никто не удосужился проверить их. Остальные действия Анатолия Мотылева, приведшие к банкротству банков и НПФ, не противоречат закону.
“Ъ” стали известны подробности уголовного преследования бывшего владельца банков «Глобэкс», «Российский кредит» и «М Банк» Анатолия Мотылева. По версии следствия, господин Мотылев организовал выдачу заведомо невозвратного кредита на 700 млн руб. из «М Банка», которым расплатились за векселя фирмы-однодневки. Экс-банкир сейчас находится в розыске, при этом Генпрокуратура посчитала необоснованным арест одного из его предполагаемых подельников, полагая, что связь между ними не установлена.
Как следует из документов, имеющихся в распоряжении “Ъ”, главное следственное управление СКР подозревает Анатолия Мотылева в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК). Действуя из корыстных побуждений, весной 2014 года господин Мотылев вступил в преступный сговор с некоей Ольгой Ивановой и «неустановленными лицами», направленный на хищение средств «М Банка» (основанный еще в 1990 году Мосстройэкономбанк). Последний был приобретен структурами, подконтрольными Анатолию Мотылеву, в сентябре 2013 года.
Согласно плану, разработанному, как подозревает следствие, господином Мотылевым и его помощниками, хищения предполагалось осуществить «путем выдачи заведомо невозвратного кредита» - средства в итоге должны были оказаться в банке «Российский кредит», президентом которого тогда являлся господин Мотылев.
Вначале по указанию банкира Мотылева госпожа Иванова «обеспечила» открытие в «Российском кредите» счетов ООО «Аликанте», «ЛигалВерсия» и «Медиа резерв», фирм-однодневок, не осуществлявших никакой финансово-хозяйственной деятельности. Затем для участия в операции ими был использован Станислав Маркеев - гендиректор вполне благополучного ООО «Брокерские и депозитарные услуги».
Господин Маркеев, действуя, по версии следствия, в соответствии с общим планом преступной группы, подал в «М Банк» заявку на получение кредита в 700 млн руб. Заем, по документам, брался на приобретение высоколиквидных ценных бумаг на 12 месяцев.
Компания «Брокерские и депозитарные услуги» являлась вполне добросовестным заемщиком, поэтому вначале кредитный комитет «М Банка», а потом и его и. о. председателя правления Ованес Джалалян, «не осведомленный о преступных планах» ОПГ, 18 марта 2014 года одобрили кредитование брокерской структуры.
В тот же день на счет «Брокерских и депозитарных услуг» в «М Банке» были зачислены кредитные средства, однако сразу «распорядиться ими по своему усмотрению» участники криминальной схемы не могли, так как на дальнейшие операции с 700 млн руб. необходимо было получить разрешение общего собрания общества. Господину Маркееву удалось добиться согласия компании на перечисление денег на счет ООО «Универ капитал» - целью платежа, по документам, являлось приобретение ценных бумаг.
20 марта «Универ» отправил 700 млн руб. компании «Анект» для инвестирования их в акции. «Анект» в свою очередь приобрела у ООО «ЛигалВерсия» за 696 млн руб. 25 векселей, выпущенных «Аликанте». Причем подписала их номинальный директор «Медиа резерва».
Векселя, считает следствие, никакой ценностью не обладали, так как были выписаны организацией, не ведущей никакой деятельности. Причем все сделки были совершены подозрительно быстро - в течение двух дней. Затем, полагает следствие, похищенные кредитные средства были использованы в интересах Анатолия Мотылева.
Господин Маркеев в свою очередь пролонгировал действие кредитного договора, согласившись на увеличение до 17% годовой ставки по нему. Первоначально кредит, взятый в «М Банке», погашался, однако затем, летом 2015 года, обязательства по займу были переданы «Брокерскими и депозитарными услугами» фирме-однодневке «ЛигалВерсия». «М Банк» против этого не возражал, так как соответствующее решение, по показаниям свидетелей, лично принял господин Мотылев, имевший доверенность председателя правления банка-кредитора Виктории Фиалко. Она, полагает следствие, не знала о хищении кредитных средств.
Лицензии у «М Банка» и «Российского кредита» за различные нарушения были отозваны ЦБ в один день - 24 июля 2015 года. Финансовые структуры остались должны своим клиентам 38 млрд и 126 млрд руб. соответственно.
По заявлению АСВ ГСУ СКР возбудило уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ вначале в отношении неустановленных лиц, а затем его фигурантами стали господа Мотылев, Иванова и Маркеев. Последние были задержаны следователями, а затем и арестованы постановлениями Басманного райсуда до 31 октября этого года. В ближайшее время Мосгорсуд должен рассмотреть их жалобы на избранные меры пресечения. Отметим, что представитель Генпрокуратуры выступал против ареста господина Маркеева, полагая, что тот от следствия не скрывался, исправно ходил на допросы и последовательно давал показания. Более того, по версии представителя надзорного органа, из обстоятельств инкриминируемого предпринимателю преступления вообще непонятно, кого он «хотел обмануть», как именно он «взаимодействовал» с другими фигурантами расследования, а самое главное, в них не доказано, что, взяв кредит, он вообще имел умысел на его хищение.
Уголовное дело в отношении Анатолия Мотылева, давно перебравшегося за границу, было возбуждено заочно. Сам он, как следует из документов, весной этого года был объявлен лишь в федеральный розыск, тем не менее, по решению того же Басманного райсуда, недвижимость банкира в России, в том числе его загородный дом, квартиры, а также земельные участки и машино-места, были арестованы для погашения ущерба, нанесенного «М Банку». Его конкурсный управляющий от АСВ признан потерпевшей стороной по уголовному делу и в рамках расследования заявил иск на сумму похищенного к обвиняемым.
Получить комментарии от господина Мотылева и представителей его предполагаемых подельников “Ъ” не удалось. Известно лишь, что вину они не признают.
Анатолий Мотылев - примечательная фигура на финансовом рынке хотя бы потому, что ему дважды удалось заставить государство расплачиваться с кредиторами своих банков. После того как в 2008 году банк «Глобэкс», которым владел господин Мотылев, был экстренно спасен Внешэкономбанком и сумма спасения превысила 80 млрд руб., финансист начал новый бизнес с нуля - к концу 2009 года Анатолий Мотылев создал АМБ-банк, в 2012 году он приобрел банк «Российский кредит» (ставший крупнейшим в его банковской империи), позже еще два банка - «Тульский промышленник» и «М Банк». При этом возвращение Анатолия Мотылева на банковский рынок произошло невзирая на серьезные проблемы, одной из которых стала публикация нынешнего первого зампреда ЦБ Дмитрия Тулина (тогда он работал в компании Deloitte) в «Аналитическом банковском журнале» «История банка “Глобэкс” как зеркало проблем российского банковского надзора». В этой статье господин Тулин писал о «накручивании» капитала «Глобэкса» и называл его чемпионом в деле фальсификации финансовой отчетности. Однако, несмотря на эти предупреждения, ЦБ не препятствовал Анатолию Мотылеву наращивать бизнес на банковском рынке и к середине 2015 года банк «Российский кредит», например, входил в топ-50 российских банков, отзыв лицензии у которого на тот момент стал одним из крупнейших страховых случаев.
Одновременно с построением банковской империи Анатолий Мотылев активно наращивал присутствие на рынке пенсионных фондов. К августу 2015 года он являлся неформальным владельцем семи НПФ: «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Солнечное время», «Сберегательный», «Адекта-пенсия», «Сберегательный фонд “Солнечный берег”», «Защита будущего» и «Уралоборонзаводский», под управлением которых находилось порядка 60 млрд руб. пенсионных средств граждан. Суммарный объем активов НПФ Мотылева превышал 50 млрд руб., из которых неликвидными оказались активы на 35 млрд руб. Таким образом, не исключено, что история с кредитом «М Банка» окажется лишь началом масштабного расследования в отношении господина Мотылева.
Николай Сергеев, Юлия Локшина